2 דקות · 7 שאלות · בלי להשאיר פרטים
בדיקת מוכנות פיננסית
איפה אתם עומדים היום עם הכסף של המשפחה, ומה הצעד הבא שכדאי לעשות. עונים על 7 שאלות קצרות, ומקבלים תוצאה מיד.
התשובות נשארות אצלכם בדפדפן ולא נשלחות לשום מקום, אלא אם תבחרו להשאיר פרטים בסוף.
התוצאה שלכם
מתחילים מתמונת מצב
התמונה הכספית שלכם עוד לא ברורה, וזה המצב של רוב מי שמגיע אליי. הצעד הראשון הוא לא החלטה גדולה. הוא לדעת איפה אתם עומדים, במספרים.
המסלול שמתאים לשלב הזה: מפגש מיפוי פיננסי: תמונת מצב מלאה במפגש אחד
יש בסיס, חסרה תוכנית
חלק מהדברים כבר בשליטה, וחלק עוד פתוח. מה שחסר בדרך כלל בשלב הזה הוא לא עוד מידע, אלא תוכנית עבודה אחת שמחברת את כל החלקים.
המסלול שמתאים לשלב הזה: תהליך ליווי מלא: מתמונת מצב לתוכנית עבודה
מוכנים לצעד הבא
יש לכם סדר בכסף. השאלה עכשיו היא מה עושים איתו: למשל, האם ומתי נכון לכם להתכונן לנכס ראשון להשקעה.
המסלול שמתאים לשלב הזה: הכנה פיננסית לרכישת נכס: תקציב, מימון ופרופיל עסקה
מה אפשר לעשות כבר השבוע
- לעקוב חודשיים אחרי כל ההוצאות, כולל מזומן וכרטיסי אשראי. בלי זה, כל תוכנית נבנית על ניחוש.
- לבנות קרן חירום לפני כל השקעה. היא מה שמונע הלוואה יקרה ביום שמשהו משתבש.
- לרשום את כל ההלוואות, עם הריבית של כל אחת. בדרך כלל כדאי להתחיל לסגור מהיקרה ביותר.
- להוציא דוח מהמסלקה הפנסיונית ולבדוק כמה אתם משלמים. את ההחלטה אם לשנות משהו מקבלים מול יועץ פנסיוני בעל רישיון.
- לתת לכסף שבעו״ש תפקיד: חלק לקרן חירום, וחלק למטרה מוגדרת. כסף בלי תפקיד נשחק עם האינפלציה.
- לכתוב 2 עד 3 מטרות, עם סכום ותאריך לכל אחת. מטרה כתובה היא ההתחלה של תוכנית.
- לקבוע ערב אחד בחודש לשיחה על כסף, עם המספרים מול העיניים. קצר, קבוע, בלי האשמות.
הבדיקה היא כלי עזר כללי לחשיבה, ואינה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ מס. התוצאה מבוססת רק על התשובות שסימנתם.