מפגש מיפוי פיננסי

למי שרוצה להבין איפה הוא עומד לפני החלטה גדולה: חיסכון, השקעה, נכס או סגירת הלוואות. גם אם עוד לא ברור לכם מה הצעד הבא, המיפוי הוא המקום להתחיל בו.

דפי חשבון בנק של החודשים האחרונים, דוח מהמסלקה הפנסיונית, פירוט הלוואות ומשכנתא, ופירוט חיובי כרטיסי האשראי. לפני המפגש תקבלו רשימה מסודרת.

כדי שהתמונה תהיה אמיתית, כן. אבל אני אף פעם לא מבקש סיסמאות, גישה לחשבונות או פרטי כרטיס אשראי. אתם מציגים את הנתונים, ואני עוזר לסדר אותם.

סיכום כתוב של תמונת המצב, ושלושת הצעדים הראשונים שכדאי לעשות. הסיכום נשאר אצלכם, גם אם תחליטו לא להמשיך.

לא. יש מי שהמיפוי מספיק לו כדי להתחיל לפעול לבד, ויש מי שבוחר להמשיך לתהליך ליווי מלא. ההחלטה שלכם.

נבדוק יחד כמה אתם משלמים בדמי ניהול ומה יש לכם בכל קרן, ונרשום מה שווה לבדוק. המלצה על החלפת קרן או מסלול ניתנת על ידי יועץ פנסיוני בעל רישיון, ואני מכין אתכם לפגישה הזו.