משפטי

מדיניות פרטיות

עדכון אחרון: 3.11.2026

1. מי אני

האתר sherfinancim.com מופעל על ידי דניאל שרמן, עוסק פטור, מאמן כלכלת המשפחה מוסמך, כפר יונה. טלפון 054-4250892, דוא״ל sherda92@gmail.com. אני בעל השליטה במידע שנאסף באתר ובמסגרת השירותים.

2. איזה מידע נאסף

בטפסים באתר: שם פרטי, שם משפחה, טלפון, דוא״ל, ובטופס שיחת ההיכרות גם תשובות לשאלות קצרות (מטרה, טווח הון פנוי, שבו אפשר לבחור ״מעדיף לא לציין״, ומצב תעסוקתי). בבדיקת המוכנות הפיננסית התשובות נשארות בדפדפן שלכם ולא נשלחות. רק אם תבחרו להשאיר שם וטלפון בסוף הבדיקה, יישלחו איתם התוצאה וסיכום קצר של התשובות. עם כל שליחה נשמרים גם נוסח ההסכמה שסימנתם, גרסת הנוסח ומועד השליחה. בקביעת שיחה ב-Calendly: שם, דוא״ל והמועד שבחרתם.

במסגרת שירותי הליווי, ורק אם תבחרו להתקשר איתי: נתוני הכנסות, הוצאות, נכסים, התחייבויות, חיסכון ופנסיה, ומסמכים שתמסרו. מידע זה הוא מידע בעל רגישות מיוחדת לפי החוק.

באופן אוטומטי, ורק אם אישרתם בבאנר העוגיות: נתונים טכניים כמו סוג דפדפן ועמודים שנצפו. ראו מדיניות עוגיות.

3. אין חובה למסור מידע

אין חובה חוקית למסור לי פרטים. בלי פרטי קשר לא אוכל לחזור אליכם, ובלי נתונים פיננסיים לא אוכל לבנות תוכנית.

4. למה המידע משמש

כדי לחזור לפנייתכם; כדי לתת את השירות שהזמנתם; כדי לעמוד בחובות לפי דין, כגון רישום חשבונאי ומס; ולשליחת תוכן שיווקי רק אם הסכמתם לכך במפורש. אינני מוכר מידע אישי ואינני משתמש בו לכל מטרה אחרת.

5. למי המידע מועבר

לספקים שמפעילים עבורי את השירותים ומעבדים מידע מטעמי בלבד: Netlify (אחסון האתר); Google (Google Sheets שבו נשמרות הפניות מהטפסים, Gmail, ו-Google Drive שבו נשמרים מסמכי הלקוחות); Calendly (קביעת שיחות); WhatsApp, Zoom ו-Google Meet (שיחות ומפגשים); SUMIT (קבלות); ביט ופייבוקס (תשלום, אם בחרתם בהם); Google Analytics (מדידה, רק לאחר הסכמה לעוגיות). לאנשי מקצוע שתבקשו שאחבר אתכם אליהם, כגון עורך דין או יועץ משכנתאות, רק בהסכמתכם. לרשויות, כשהדין מחייב.

6. העברה לחו״ל

חלק מהספקים שומרים מידע בשרתים מחוץ לישראל, בין היתר בארצות הברית ובאירופה. ההעברה נעשית בהתאם לתקנות הגנת הפרטיות (העברת מידע אל מאגרי מידע שמחוץ לגבולות המדינה).

7. אבטחת מידע

אני נוקט אמצעים סבירים להגנה על המידע: מסמכי הלקוחות נשמרים בתיקייה מוצפנת ב-Google Drive, והגישה אליהם מוגבלת לי בלבד. אין מערכת חסינה לחלוטין. אירוע אבטחה חמור ידווח כנדרש בדין.

8. כמה זמן המידע נשמר

מידע פיננסי ומסמכים של לקוחות נשמרים למשך הליווי ועד שנה מסיומו, ואז נמחקים. אפשר לבקש מחיקה מוקדמת בכל עת. אם מתחיל תהליך חדש, המידע נשמר להמשך הליווי. פניות שלא הפכו להתקשרות נמחקות עד שנה מקבלתן. חשבוניות וקבלות נשמרות לתקופה שקובעים דיני המס.

9. הזכויות שלכם

לעיין במידע שנשמר עליכם; לבקש לתקן מידע שגוי או למחוק מידע שאינו נחוץ; לבטל בכל עת הסכמה לדיוור שיווקי (קישור הסרה בכל הודעה, או פנייה ישירה). פניות לכתובת sherda92@gmail.com. אשיב בתוך המועדים הקבועים בדין. אם לא קיבלתם מענה, אפשר לפנות לרשות להגנת הפרטיות.

10. קטינים

השירותים מיועדים לבני 18 ומעלה. אינני אוסף ביודעין מידע על קטינים.

11. המידע באתר אינו ייעוץ

התוכן באתר ובבלוג הוא מידע כללי בלבד ואינו ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או ייעוץ משפטי. אינני בעל רישיון ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני.

12. שינויים

שינוי מהותי במדיניות יפורסם בעמוד זה עם תאריך עדכון.