הסיפור של גדי והילה

מהבילבול הכלכלי לצמיחה יציבה - הסיפור שממחיש איך תכנון נכון משנה חיים

גדי והילה זוג צעיר בשנות ה30 לחייהם - שני ילדים, עבודה קבועה, הוצאות שלא נגמרות, וחלום אחד: להרגיש ביטחון פיננסי, להפסיק לרוץ אחרי הכסף אבל למרות ההכנסות היפות, גדי והילה הרגישו שהם תקועים. כל חודש אותו סיפור: המשכורות נכנסות, אבל עד סוף החודש הכול נעלם. הם ניסו לעבוד חכם עם כסף בלחסוף, חיפשו מידע ברשת, הקשיבו לעצות של אחרים, אבל זה רק גרם ליותר בלבול.

האמת? גדי והילה לא היו צריכים עוד מידע. הם היו צריכים כיוון. מישהו שיסתכל איתם בגובה העיניים ויגיד: “בואו נעשה סדר. נבין מה באמת עובד בשבילכם.”

שלב 1 - הבלבול הפיננסי

הם ידעו שהם רוצים להשקיע, אבל לא ידעו איך. הם פחדו לטעות. כל הזמן שאלו את עצמם: “מה אם נעשה צעד לא נכון ונאבד הכול?”

שלב 2 - הביטחון

בעזרת תכנון נכון יגיע להם עתיד אחרשקט, מתוכנן, עם שליטה. לא עוד לחיות מהיום למחר, אלא לדעת שכל שקל עובד בשבילם.

כולם הציעו להם “פתרונות”

“תקנו דירה להשקעה”, “תיקחו הלוואה”, “תשימו בקרן”. אבל בלי תכנון, זה רק מזל. והם לא רצו להמר על החיים שלהם.

איך הליווי שלי שינה את זה

כשנפגשנו, עשינו קודם כל עצירה. מיפינו את כל הנתונים, הכנסות, הוצאות, הלוואות, חיסכון וכמובן השקעות קיימות. בנינו תוכנית מדויקת שהיא לא רק כלכלית, אלא גם רגשית. הראיתי להם איך אפשר להתחיל בקטן, להבין את הסיכון, ולבחור השקעות שמתאימות להם.

תוך פחות משנה, הם הצליחו:

🏡 לרכוש דירה קטנה להשקעה בפריפריה

📈 להשקיע חלק מהחסכונות בשוק ההון

💬 ובעיקר, להרגיש שקט וביטחון (הרי זה מה הערך העליון שאני נותן ללקוחות שלי)

גדי אמר לי לא מזמן:

“לא האמנתי כמה הבנה וביטחון יכולים לשנות את הדרך שבה אנחנו רואים כסף. זה כבר לא מלחיץ, זה מרגש.”

וזה בדיוק הליווי שאני מאמין בו: לא למכור חלומות, אלא ללמד אנשים איך לבנות את העתיד הפיננסי המתאים להם בעצמם.