תכנון פיננסי לצעירים

משנים את חוקי המשחק
להיות המיליונר הראשון במשפחה: ככה בונים נכס לפני גיל 25

לנפץ את אשליית האינסטגרם

בואו נדבר תכל'ס. הפיד שלכם מלא בבני 20 בכל מיני מקומות בעולם שמבטיחים לכם "הכנסה פסיבית ללא מאמץ". אתם שומעים על הקריפטו, רצים למערכות AI לשאול איפה להשקיע, ומחפשים את הטרנד הלוהט הבא.
החדשות הרעות: 99% מהאנשים שרודפים אחרי "מכות מהירות" מפסידים את התחתונים.
החדשות הטובות: יש דרך לעשות תשואות מטורפות, אבל היא דורשת משהו אחד שרוב האנשים בגילכם שונאים: תכנון.

היתרון הלא הוגן שלכם (למה עכשיו?)

יש לכם משהו שלאבא שלכם וללקוחות בני ה-40 שלי אין, ואי אפשר לקנות אותו בכסף: זמן !!!

כשיש לכם 20,000 ש"ח בגיל 22, והם מושקעים נכון - הם שווים פי 10 ממיליון שקל שמושקעים בגיל 40. קוראים לזה אפקט "ריבית דריבית", וזה הכוח הכי חזק ביקום.
בנוסף, אתם יכולים להרשות לעצמכם מה שאנשי משפחה לא יכולים: אין לכם משכנתא על הראש, אין גנים לשלם ואין טיטולים לקנות. זה הזמן לקחת סיכונים מחושבים! אבל - וזה אבל ענק! לוקחים סיכון חכם ומחושב, וככה לא מהמרים בקזינו.

השיטה: בונים בסיס, ואז מתפרעים

אתם רוצים להשקיע בביטקוין? במניות טכנולוגיה מסוכנות שעולות ויורדות כמו רכבת הרים?

מעולה. אני בעד. אבל לא זורקים את כל הפיקדון הצבאי על מטבע אחד. בתהליך איתי אנחנו עובדים בשיטה סדורה:

שלב - הבסיס:
בונים תיק השקעות יציב ומוצרים מניבים שיבטיחו לכם ביטחון כלכלי חזק.
שלב - צמיחה:
מנצלים את הזמן שלכם כדי שהכסף יעבוד בריביות גבוהות, ואתם תצברו יידע.
שלב - הסיכון:
לוקחים חלק מהכסף ומשקיעים אותו בסיכון גבוה ופוטנציאל השבחה עם תשואה מטורפת (קריפטו/קרקעות). השאלה היא לא אם זה יצליח, השאלה הנכונה היא טמונה בשאלת הזמן - מתי שזה יצליח אתם תעשו את הקופה שלכם. ואם זה מתעכב עוד קצת, אז בנתיים התיק שלכם עדיין יציב וגדל עם אפקט ריבית דריבית!

אז מהו תהליך תכנון פיננסי ?

איך הופכים את ה-20,000 ש"ח הראשונים לאימפריה?
תשכחו משיחות נפש ארוכות. התהליך איתי הוא קצר, חד ומיועד למטרה אחת:
לגרום לכסף שלכם להתחיל לזוז.
שלב 1: "סוגרים דליפות הכסף"
לפני שמדברים על השקעות, בודקים איפה אתם מדממים כסף. מנויים מיותרים, עמלות הזויות בבנק, והרגלי צריכה ששורפים לכם את העתיד. אנחנו עושים אופטימיזציה לחשבון הבנק שלכם כדי שיישאר לכם הרבה יותר כסף נטו ביד להשקעה.
המטרה: מקסימום כסף פנוי להשקעה בכל חודש.

שלב 2: בונים את תיק ההשקעות
זה השלב שבו הכיף מתחיל.
אנחנו בונים את תמהיל ההשקעות שלכם לפי שיטה סדורה:

בסיס חזק: קרנות סל, מדדים (S&P 500) ומכשירים שיעבדו בשבילכם בטווח הארוך.
השקעה עם סיכון: הקצאת סכום מדויק להשקעות בסיכון גבוה (קריפטו/קרקעות) - כדי לנסות לעשות את "המכה", אבל בצורה חכמה שלא תמחק אתכם.
המטרה: תיק השקעות היברידי, גם יציב וגם עם פוטנציאל השבחה.

שלב 3: אוטומציה ושיגור ("שגר ושכח")
אנחנו לא רוצים שתתעסקו עם הכסף כל היום. אנחנו נגדיר הוראות קבע ומנגנונים אוטומטיים שישקיעו עבורכם את הכסף כל חודש, בלי שתצטרכו לגעת בכלום. הכסף ירד מהעו"ש וילך לעבוד, בזמן שאתם בים, בעבודה או בלימודים.
המטרה: מערכת שעובדת על טייס אוטומטי ומגדילה את ההון שלכם 24/7.

שלב 4: הצבת יעד ה"אקזיט" הראשון!
אנחנו לא מדברים על פנסיה בגיל 67. אנחנו מגדירים את הניצחון הקרוב: ההון העצמי לדירה הראשונה להשקעה, הרכב שאתם רוצים לקנות (בלי הלוואה!), או הטיול הגדול הבא - שישולם מרווחים ולא מחסכונות.
המטרה: תוצאות שאפשר לראות בעיניים תוך זמן קצר.

שאלות נפוצות

תחשבו על זה – העתיד הכלכלי שלנו בפרישה תלוי בהחלטות שאנחנו מקבלים היום. תהליך הליווי הפיננסי נועד ליצור לכם בסיס יציב ובטוח. אנחנו מנתחים את ההכנסות, ההוצאות, וההשקעות שלכם כדי לוודא שכל שקל שאתם חוסכים ועובדים עבורו היום, יוכל לשרת אתכם בעתיד. בסוף התהליך, תהיה לכם תוכנית ברורה שתוביל אתכם לדרך בטוחה לשקט נפשי וביטחון כלכלי.
תהליך הליווי הפיננסי הוא כמו לפתוח מפה ולראות בבירור את הדרך לביטחון כלכלי. זה מתחיל בהיכרות מעמיקה – איפה אתם נמצאים היום מבחינה פיננסית? מה ההכנסות וההוצאות שלכם? איך מנוהלים הכספים שלכם? האם אתם משקיעים בקרן השתלמות? יחד אנחנו בונים את מפת העושר האישית שתלווה אותכם בהחלטות הפיננסיות שלכם היום אשר ישפיעו על העתיד שלכם.
כן, כדי להצליח ולהשיג את המטרות שנציב עלינו להתמיד עם התהליך, לטפל בכסף שאתם מרוויחים במו ידייכם ולהבין שרק אנחנו יכולים לקחת אחריות על הפעולות שלנו ולדאוג לעתיד הכלכלי שלנו.
המטרה שלי היא לפשט עבורכם את כל מה שנראה מסובך. לא צריך להיות מומחה כדי להבין את המצב הפיננסי שלכם. אני כאן כדי להסביר לכם הכל בשפה פשוטה וברורה, לעזור לכם לראות את התמונה המלאה דרך מפת העושר האישית שלכם. נבנה יחד תוכנית שתאפשר לכם לקבל החלטות מושכלות, בלי ללכת לאיבוד בין טבלאות וגרפים.
תהליך הליווי הפיננסי הוא כמו שתילת עץ – חלק מהתוצאות נראות מיד, וחלקן יצמחו לאורך זמן. כבר בשלבים הראשונים תרגישו שליטה ומודעות פיננסית – תבינו איפה אתם עומדים ומה הצעדים הנכונים עבורכם. ככל שנתקדם, תתחילו לראות איך ההחלטות שלכם מובילות לשקט נפשי, ביטחון כלכלי, ולבסיס יציב לעתיד שלכם, גם בפרישה וגם היום.
תקבלו מפת דרכים בלעדית לכם המשקפת את המטרות האישיות לכם.

תבינו מה הפעולות שעליכם לעשות היום כדי להעשיר את העתיד שלכם.

תלמדו על אפשרויות ההשקעה השונות ואיך נותנים לכסף לעשות עוד כסף.

תגלו שיטות שאף אחד לא מספר לכם על איך להשקיע בדרך חכמה ומודעת.

בסוף התהליך, הפחד מהשקעות וחוסר היידע שהיה לכם בתחילת הדרך הפיננסית - ייעלם!

תפסיקו להאמין לטרנדים חולפים ותתחילו לבנות! בעוד 10 שנים (סביבות גיל 30) החברים שלכם יתחילו לדאוג לפנסיה
ואתם?
כבר תהיו מסודרים עם נכסים והכנסות.
הכל מתחיל בפגישה אחת שתעשה לכם סדר בראש ובכיס.

מוכנים להפוך למשקיעים צעירים חכמים?

יאללה, בוא נתחיל - השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם