תכנון פיננסי

מכאוס לשליטה: מסלול 5 השלבים לצמיחה כלכלית

עזבו אתכם מסיסמאות. כדי שהכסף שלכם יעבוד, צריך תוכנית. לא עוד "טיפים" מחברים או כתבות בעיתון, אלא תהליך סדור ומקצועי שתפור למידות שלכם. ככה נבנה את העתיד הכלכלי שלכם, צעד אחר צעד:

שלב 1: מיפוי רנטגן פיננסי
אנחנו לא משאירים שום אבן הפוכה. עושים סדר בכל הבלגן: חשבונות בנק, פנסיות, קרנות השתלמות, ביטוחים והלוואות. נבין בדיוק כמה כסף יש לכם, כמה אתם מוציאים באמת (לא כמה נדמה לכם), ואיפה הכסף שלכם "ישן" במקום לעבוד.
התוצאה: תמונת מצב אמתית, מלאה וצלולה של המצב הכלכלי שלכם.

שלב 2: הגדרת יעדים ופרופיל אישי
כסף הוא רק אמצעי. השאלה היא מה אתם רוצים להשיג? דירה להשקעה? פרישה מוקדמת? עזרה לילדים? אנחנו נגדיר יעדים ריאליים עם טווחי זמן וכמויות כסף מדויקות. במקביל, נבין מה רמת הסיכון שמתאימה לכם באמת, כדי שתוכלו לישון בשקט בלילה.
התוצאה: מטרות ברורות שאפשר לכוון אליהן.

שלב 3: הצגת האסטרטגיה והתוכנית
כאן הקסם קורה. אני מגיש לכם את התוכנית האופרטיבית: איפה משקיעים, באילו מכשירים, כמה מפקידים כל חודש ואיך חוסכים בעלויות ומיסים. בלי מילים מפוצצות - תוכנית פשוטה, הגיונית ומנומקת שתוביל אתכם ליעדים שהגדרנו.
התוצאה: מפת דרכים מדויקת שמוכנה ליציאה לדרך.

שלב 4: יוצאים לביצוע - תכל'ס בשטח
אנחנו לא נשארים על הנייר או בזום. אני מלווה אתכם בביצוע בפועל: פתיחת חשבונות מסחר, ניוד כספים, הקמת הוראות קבע ורכישת הנכסים. אני איתכם יד ביד בג'ונגל הפיננסי כדי לוודא שהכל מבוצע בצורה חלקה וללא טעויות.
התוצאה: הכסף שלכם מתחיל לעבוד. נקודה.

שלב 5: בקרת איכות וליווי שוטף
החיים דינמיים, וגם השוק. אנחנו נעשה פגישת סיכום לוודא שהכל דופק כמו שעון. מעבר לזה, אתם מקבלים ממני גב ותמיכה מלאה לשאלות ודילמות שצצות בדרך. אתם לא לבד במערכה.
התוצאה: ביטחון ושקט נפשי שיש לכם "אבא ואמא" לכסף.