אודות
דניאל שרמן
נשוי ואב לשניים, מכפר יונה. מאמן כלכלת המשפחה מוסמך.
הסיפור שלי התחיל ברגע שבו החלטנו למכור את הבית ולעבור לגדול יותר. יועץ המשכנתאות שאל אותי שאלה אחת: ״למה למכור ולא לקנות עוד אחת?״. לא היה לי מושג איך עונים על זה, וזה הדבר שהפחיד אותי יותר מכל.
מאותו רגע התחלתי ללמוד. בניתי למשפחה שלנו מפה פיננסית מסודרת: כמה יש, כמה יוצא, מה המטרות ומה הסיכונים. מתוך המפה הזו קיבלנו החלטות שאני שלם איתן עד היום.
היום אני עושה את אותה עבודה עם זוגות לפני חתונה, עם משפחות, ועם כל מי שרוצה להבין את הכסף שלו ואת עולם הנדל״ן. עד היום ליוויתי עשרות משפחות. אני מאמין שלכל אחד יש נקודת פתיחה שאפשר לבנות ממנה. אני לא מוכר חלומות, ואם משהו לא מתאים לכם, אגיד את זה גם כשזה לא נוח.
מה אני עושה, ומה לא
גבולות ברורים הם חלק מהאמון. ככה תדעו בדיוק למה לצפות.
מה אני עושה
- מיפוי הכנסות, הוצאות, חסכונות והתחייבויות
- בניית תקציב, קרן חירום ותוכנית לסגירת חובות
- הגדרת יעדים עם סכומים וטווחי זמן
- הסבר עקרוני על אפשרויות ההשקעה הקיימות בשוק ועל רמת הסיכון בכל אחת מהן
- הכנה פיננסית לרכישת נכס: תקציב, מימון ותחשיב
- הכנה למשא ומתן בקנייה או במכירת נכס: איך קובעים מחיר יעד, מה בודקים מראש, ואיך מנהלים את השיחה מול הקונה או המוכר
- גישה לצוות אנשי המקצוע שמלווים גם אותי באופן אישי: עורך דין, שמאי, יועץ משכנתאות, קבלן שיפוצים ועוד
מה אני לא עושה
- לא ממליץ על קרן, מסלול, נייר ערך או מוצר פנסיוני מסוים
- לא מנהל כסף ולא מבצע פעולות בחשבונות שלכם
- לא נותן ייעוץ משפטי או ייעוץ מס
- לא מבטיח תשואה. אף אחד לא יכול
אינני בעל רישיון ייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני. כשנדרשת המלצה על מוצר מסוים, אפנה אתכם לבעל רישיון מתאים ואכין אתכם לפגישה.
רוצים לבדוק אם זה מתאים לכם?
נתחיל בשיחת היכרות קצרה, ונראה אם יש התאמה. שיחת היכרות של 15 דקות בזום או בטלפון, ללא התחייבות.
לא יודעים מאיפה להתחיל? בדיקת מוכנות פיננסית של 2 דקות, בלי להשאיר פרטים.